Lutter contre la fraude

Pour lutter efficacement contre la fraude, il est nécessaire de bénéficier d’un maximum d’informations et d’être réactif.

Détecter et caractériser les fraudes

Le système CB dispose d’une base de données alimentées en permanence : le Système d’Information Cartes Bancaires (SICB). Cet outil est essentiel pour caractériser le plus finement possible les fraudes constatées (mode opératoire, lieu, etc.). Il permet également de détecter très rapidement des opérations potentiellement suspectes, par exemple des retraits inhabituels dans un pays étranger où le niveau de sécurité des opérations par carte est plus faible qu’en France.

Collaborer avec les forces de l’ordre et la justice

CB ne peut lutter seul contre les fraudes. Il collabore en premier lieu avec ses membres, à qui il signale toutes les suspicions de fraudes, afin qu’ils puissent prévenir les porteurs concernés. La lutte contre la fraude est un processus communautaire où chaque banque prend la décision finale. Au sein de CB, une équipe dédiée coopère avec la justice, ainsi qu’avec les forces de police et de gendarmerie :